Perbedaan Antara Pialang dan Penasihat

Broker vs Penasihat

Perbedaan antara broker dan penasihat adalah bahwa broker adalah agen komersial yang bekerja sebagai tenaga penjualan, sedangkan penasihat tidak menjual produk.
Seorang pialang terlibat dalam penjualan produk anuitas dan polis asuransi dll, dan mereka tidak dibayar untuk saran mereka, sedangkan penasihat bekerja untuk klien dan dibayar untuk saran yang mereka berikan kepada pelanggan. Pialang hanya penjual, dan dibayar ketika produk mereka dijual, sedangkan penasihat menyediakan layanan berkelanjutan untuk mempertahankan bisnis klien mereka.

Sebagian besar broker memiliki standar kesesuaian, yang berbeda dengan penasihat yang mengikuti standar fidusia. Perbedaan utama lainnya antara broker dan penasihat adalah bahwa penasihat akan memberi saran kepada klien dengan rasio pengeluaran terendah dan tanpa komisi, sedangkan broker harus tahu apa yang menjadi kepentingan terbaik kliennya yang merupakan pemberi pinjaman, dan merekomendasikan dana yang lebih mahal.

Pialang dapat membebankan biaya untuk layanannya selama saran tersebut terkait dengan layanan pialang, tidak dibatasi dan tanpa akun pialang tersembunyi. Sayangnya, ada banyak broker yang menyalahgunakan dan menyalahgunakan perlindungan ini oleh Undang-Undang Penasihat Investasi tahun 1940, dan menyesatkan orang-orang dengan iklan palsu dan penggunaan kata-kata seperti penasihat keuangan dll. Saran investasi bukan layanan utama jika mereka menawarkannya kepada mereka. nasabah karena satu-satunya peran mereka adalah membeli dan menjual produk pinjaman.

Penasihat, tidak seperti broker, menerima pembayaran untuk menyediakan layanan konsultasi dan surat berharga. Pialang yang menawarkan akun berdasarkan sejumlah biaya ditahan dengan standar yang sama dengan penasihat keuangan.
Penasihat terdaftar di SEC dan diatur di bawah Undang-Undang Penasihat Investasi tahun 1940, sedangkan broker tunduk pada rezim peraturan berbeda yang disebut Securities Exchange Act of 1934, dan juga mengikuti organisasi regulatori sektor swasta. Penasihat harus menempatkan kepentingan klien mereka di atas kepentingannya sendiri, sedangkan pialang tidak memiliki standar yang sama karena, secara teknis, ia mewakili perusahaan pialang dan menjaga kepentingan perusahaannya di atas kepentingan peminjam..

Ringkasan:
Pialang adalah perwakilan dari perusahaan pialang yang bekerja dengan komisi, dan membeli atau menjual produk investasi.
Penasihat keuangan memberikan saran kepada klien mereka dan dibayar untuk itu.
Pialang tidak berwenang untuk memberikan saran kepada klien mereka.
Penasihat menjaga kepentingan klien mereka di atas kepentingan mereka sendiri.
Broker tidak mengikuti standar fidusia, dan tidak seperti penasihat, mereka mengikuti standar kesesuaian.